El éxito profesional, es un concepto distinto para cada uno de nosotros, para algunos es mucho conocimiento, para otros liderazgo, para otros crear empresas ya sea capitalistas o de apoyo social, y para otros trabajar en grandes corporaciones.
Siempre existirán obstáculos durante nuestro camino hacia lo que cada uno considera éxito, y la preocupación por las revisiones fiscales, en algún momento, nos pasa por la mente durante nuestra carrera profesional.
En México, el sistema tributario puede ser percibido como un reto complicado para emprendedores, trabajadores y profesionales independientes, las distintas noticias sobre como el SAT (institución encargada de la fiscalización en México) cada día “endurece” más sus políticas de revisión y vigilancia, pueden generar un estrés adicional al de la vida cotidiana de todo profesionista.
Dato relevante: De acuerdo con cifras del Servicio de Administración Tributaria (SAT) de enero a octubre de 2024, la recaudación tributaria alcanzó 4 billones 82 mil 335 millones de pesos, lo que representa un incremento de 384 mil 946 millones de pesos en comparación con el mismo periodo de 2023,
Por esta razón el conocimiento adecuado de cómo funciona esta institución, el conocimiento de las obligaciones y de las repercusiones fiscales, puede aminorar la preocupación e incluso, convertirse en una herramienta que ayude a las finanzas de las personas y ayude también a impulsar tu carrera.
A continuación, enumero algunas recomendaciones básicas para todo profesionista.
1. Identifica tus obligaciones fiscales desde el inicio
Uno de los errores más comunes es desconocer las responsabilidades fiscales que acompañan a cada actividad profesional. Desde el momento en que decides emprender, emplearte en una empresa o trabajar por tu cuenta, es crucial:
- Obtener tu RFC y elegir un régimen fiscal adecuado.
- Comprender qué obligaciones debes cumplir y que impuestos debes pagar: ISR, IVA o impuestos estatales.
- Reconocer las fechas clave para cumplir con tus declaraciones.
2. La educación fiscal como tu mejor inversión
La falta de conocimiento fiscal no solo genera estrés, sino que también puede afectar tu reputación profesional. Invertir tiempo en aprender los conceptos básicos del sistema tributario mexicano te permitirá:
- Optimizar tus deducciones personales.
- Prevenir multas y recargos por incumplimientos.
- Maximizar tus ingresos netos al reducir el pago de impuestos innecesarios.
-Comprender mejor las explicaciones cuando tengas reuniones con tu contador
Tip práctico: Existen cursos en línea y webinars gratuitos organizados por el SAT, la PRODECON y otros organismos especializados para principiantes.
3. Apóyate en herramientas tecnológicas y profesionales
Hoy en día, hay plataformas que simplifican la emisión de facturas, el cálculo de impuestos y la presentación de declaraciones. Sin embargo, para temas más complejos, nada supera la experiencia de un contador o asesor fiscal.
4. Planeación fiscal: un paso hacia la tranquilidad
La planeación fiscal no es solo para grandes empresas. Si quieres evitar sorpresas al final del año, sigue estos pasos básicos:
1. Mantén un registro organizado de tus ingresos y egresos.
2. Realiza tus pagos provisionales en tiempo y forma.
3. Aprovecha deducciones personales como gastos médicos, colegiaturas e intereses hipotecarios.
Ejemplo: Si eres freelancer y emites facturas por servicios, puedes deducir gastos de internet, renta de oficina o herramientas tecnológicas, siempre que estén debidamente comprobados. Recuerda que todas las personas físicas con ingresos por salarios pueden incluir las deducciones personales.
5. El contador, tu aliado estratégico
Contar con un contador que te asesore de forma personalizada será una inversión importante en tu vida profesional, dependiendo de tu actividad podrá hacerte recomendaciones, sino también revisar y ayudarte con el cumplimiento de tus obligaciones fiscales, estos con el objetivo de aprovechar deducciones y estímulos que te permitan disminuir los impuestos que pagas.
Dependiendo de tu régimen fiscal y tu actividad generadora de ingresos, será el contador que mejor se adecue a tus necesidades, trata de reunirte con el al menos dos veces al año.
Tip: Hay muchos contadores que tienen canales de Youtube, redes sociales e incluso newsletter mensuales, evalúa suscribirte a alguno de esos canales para que estes al tanto de información fiscal relevante.
Apuntes finales
Las preocupaciones fiscales no tienen por qué ser un freno en tu desarrollo profesional. Con conocimiento, herramientas adecuadas y el apoyo de expertos, puedes transformar lo que antes era un obstáculo en una ventaja competitiva.
Tener estas herramientas te permitirá estar preparado para cualquier cambio en tu vida profesional, como un cambio de empleo, iniciar tu propio negocio, o expandir tu emprendimiento.
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